ငွေမည်းခဝါချခြင်း

ငွေကြေးဒုစရိုက်မှုသည် ပိုမိုရှုပ်ထွေးလာခြင်း နှင့် ငွေကြေးထောက်လှမ်းရေးအဖွဲ့ (FININT ) သည် နိုင်ငံတကာဒုစရိုက်မှုခင်း နှင့် အကြမ်းဖက်မှု နှိမ်နင်းရာတွင် ပိုမိုတွေ့ရှိလာခြင်းဖြင့်၊ ငွေမဲခဝါချခြင်းသည် ဥပဒေပိုင်း တို့တွင် ငြင်းခုံမှုများ ပိုမိုထင်ရှား လာခဲ့သည်။ ငွေမဲခဝါချခြင်းသည် သူ့ဆိုထားချက်ကိုက (ipso facto) တရားမဝင်ဖြစ်သည်။ အများဆုံး နှင့် အမြဲတမ်းလိုလို ငွေရရှိလာစေသည့် ဆောင်ရွက်မှုများသည် ဒုစရိုက်မှုများကိုယ် တိုင်မှ တစ်နည်းမဟုတ်တစ်နည်း ဖြစ်သည် (အကယ်၍ မဟုတ်ခဲ့သော် ငွေကို ခဝါချရန် မလိုပါ)။ အမေရိကန်ဥပဒေတွင် ငွေမဲခဝါချခြင်းဆိုသည်မှာ သတ်သတ်မှတ်မှတ်ဖေါ်ပြချက်၊ ရရှိခဲ့သည့်နေရာ၊ သို့မဟုတ် တရားမဝင်ရရှိထားသည့်ငွေအား ပေးပို့ရမည့်နေရာတို့ကို ဖုံးကွယ်၍ ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများဆောင်ရွက်ခြင်း ဖြစ်သည်။ အင်္ဂလန်ဥပဒေတွင် ထုံးတမ်းစဉ်လာဥပဒေ၏အဓိပ္ပါယ်ဖွင့်ဆိုချက်သည် ကျယ်ဝန်းသည်။ အက်ဥပဒေသည် မည်သည့်နည်းဖြင့်မဆို ပြုလုပ်ခဲ့သည့်ပိုင်ဆိုင်မှုတစ်ခုသည် ဒုစရိုက်မှု တစ်ခု၏အကျိုးအမြတ်တွင် တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းဖြစ်စေ သို့မဟုတ် တစ်ခုလုံးဖြစ်စေ ပါရှိခဲ့ပြီး၊ မည်သည့်ပုံစံ ဖြင့်မဆိုရှိနေစေကာမှု ပိုင်ဆိုင်မှုသည် ဒုစရိုက်မှုတစ်ခု၏အကျိုးအမြတ်ကို အသွင်ပြောင်းထားခြင်း သို့မဟုတ် ပြဆိုထားသည့်ပိုင်ဆိုင်မှု၏ အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသူအား ဖုံးကွယ်ထားခြင်း ဟု အဓိပ္ပါယ်ဖွင့် ဆိုထားသည်။

မှတ်ချက် ထပ်ခါထပ်ခါမဖေါ်ပြမိစေရန် ဤဆောင်းပါးများတွင် သန့်ရှင်း ဟူသည့်ဝေါဟာရသည် တရားဝင်ငွေ ရရှိမှုကို ရည်ညွှန်းပြီး၊ ညစ်ပတ် အား တရားမဝင် ငွေရရှိမှုကိုရည်ညွှန်းသည်။

ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည်ဒုစရိုက်မှုတစ်ခုမဟုတ်ဘဲ၊အမေရိကန်နိုင်ငံတွင်တားမြစ်ခြင်းကာလအတွင်းဖြစ်ပေါ်ခဲ့သည်။သို့သော်နည်းပညာများသည်တိုးတက်လာပြီး၊ပြန်လည်သန့်စင်ထားသည်။များစွာသော နည်းစံနစ်များသည် တရားမဝင်အရက်များ ရောင်းချခြင်းဖြင့် ရရှိလာသည့်ငွေများ၏မူလအစကို အသွင်ပြောင်းထားရန် စီစဉ်ထားရှိသည်။ ၁၉၃၁ အယ်ကပုန်း (Al Capone) ၏ အခွန်ရှောင်မှုအတွက် ထောင်ကျပြီးနောက်၊ လူဆိုးဂိုဏ်းဝင် မီယာလန်းစကီး (Meyer Lansky) သည် ဖလော်ရီဒါပြည်နယ် ကားပက်ဖက်စပ်များ (Carpet Joints) မှ ပင်လယ်ရပ်ခြား ငွေစာရင်းများသို့ ငွေများလွှဲပြောင်းခဲ့သည်။ ၁၉၃၄ ခုနှစ် ဆွစ်ဘဏ်လုပ်ငန်းဥပဒေ ထွက်ပြီးနောက်ပိုင်း၊ ထိုဥပဒေသည် ဘဏ်၏လျှို့ဝှက်ထားမှုစည်းမျဉ်းကို ချမှတ်ခဲ့ပြီး၊ လန်းစကီးသည် ဆွစ်ဘဏ်တစ်ခုကို ဝယ်ယူ၍ ထိုဘဏ်အတွင်းသို့ သူ၏တရားမဝင်ငွေများကို ရှဲကုမ္ပဏီများ (shell companies)၏ ရှုပ်ထွေးသည့်စံနစ်တစ်ခု၊ ဦးပိုင်ကုမ္ပဏီများ၊ နှင့် ကမ်းလွန်ဘဏ်ငွေစာရင်းများ မှတစ်ဆင့် ထဲ့သွင်းခဲ့သည်။

ဒုတိယကမ္ဘာစစ်ကြီးနောက်ပိုင်းကာလတွင် ဥပဒေပြုသူများသည် တစ်နေ့ထက်တစ်နေ့ ကြီးထွားလာသော ကူးသန်းရောင်းဝယ်ရေး၊ ဘဏ္ဍာရေး နှင့် ပတ်ဝန်းကျင် ပြစ်မှုကျူးလွန်ခြင်းများနှင့် ရင်ဆိုင်ကြုံတွေ့နေရသဖြင့် ၎င်းတို့ကိုယ် တိုင်ပင်လျှင် ရှုပ်ထွေးကျဉ်းကြပ်နေမှုတစ်ခုတွင် တွေ့နေရသည်။ ထိုပြစ်မှု ကျုးလွနှ်ခြင်းများသည် သတ်သတ်မှတ်မှတ်တစ်ဦးတစ်ယောက်ကို အမှန်တစ်ကယ် တိုက်ရိုက်ထိခိုက် နစ်နာခြင်းမရှိပါ။ အသေကောင်အပုပ်နံ့ထွက်ခြင်းမျိုးလည်းမရှိပါ။ တရားသူကြီးများဆုံးဖြတ်သည်မှာ အမှုနှင့်ပတ်သက်သည့်အကျိုးအမြတ်များကို သိမ်းဆည်းခြင်းသည် ဒုစရိုက်မှုကြီးများအား လုံ ေလောက် သည့် အဆုံးအဖြတ်ပေးခြင်းဟု မှတ်ယူထားသည်။ ရုံးတော်မှသိမ်းဆည်းခြင်းကို ရှောင်ရှားရန်အတွက် အဖွဲ့အစည်းအလိုက်ဒုစရိုက်ဂိုဏ်းများသည် ငွေတစ်ပုံကြီးပေးရန် ယခုအခါတွင် လိုအပ်သည်။ ထိုငွေသည် လွယ်ကူစွာသုံးစွဲ၍မရ သို့မဟုတ် တရားဝင်စီးပွားရေးတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံ၍မရ ဖြစ်နေသည်။ ထိုငွေသည် ဥပဒေတွင် စွဲကပ်နေသည့်အညှိဖြစ်သည်။ ထိုအညှိကို “လျှော်ဖွတ်ရန်” လိုအပ်သည်။ ငွေမဲခဝါချခြင်း သည် အဖွဲ့လိုက်ဒုစရိုက်မှု၏ “အားချီးလီးဖနောင့်” အား ကောင်းချီးပေးခြင်းဖြစ်သည့် လူဆိုးဂိုဏ်းဝင် များကို လုပ်ငန်းရှင်များအဖြစ်သို့ ရှာဖွေထူထောင်ပေးခြင်းဖြစ်သည်။ ထိုသူတို့သည် နည်းပညာတတ်ကျွမ်းမှုရှိ ပြီး ၎င်းတို့၏ခိုးရာပါပစ္စည်းများ ခဝါချရန် ဘဏ်နှင့်တူသည့် တရားဝင်အဖွဲ့ အစည်းများကို ပိုင်ဆိုင်လာကြသည်။

ငွေမဲခဝါချခြင်းဝေါဟာရသည် အများပြောသလို အယ်ကပုန်း (Al Capone) အသုံးပြု သည့် ခဝါချသူများမှ မသာမာသည့်နည်းဖြင့် ရရှိထားသည်များကို သန့်ရှင်းအောင် လျှော်ဖွတ်ခြင်း မှ ဆင်းသက်လာခြင်းမဟုတ်ပါ။ မသန့်ရှင်းသည့်ငွေများကို သန့်ရှင်းအောင်ပြုလုပ်ခြင်းဆိုသည့်အဓိပ္ပာယ် ဖြစ်သည်။ ဤလုပ်ငန်းစဉ်၏အချက်တစ်ခုမှာ နှစ်ဦးကြားတွင် သေချာသည့်ခလုပ်တစ်ခုရှိ နေခြင်းဖြစ်သည်။ ထိုခလုပ်ကို ဖုံးကွယ်သိမ်းဆည်းထားရန် လိုအပ်ချက်ရှိသည်။

မီယာလန်းစကီးသည် ငွေမဲခဝါချခြင်း၏ အစဦးတစ်ယောက်ဖြစ်သည်မှာ ပြည့်စုံလုံလောက်သည်။ အရင်းအနှီးပျံသန်းခြင်း (capital flight) အဖြစ် သူ၏ငွေများကို ကမ်းလွန်နေရာများသို့ လွှဲပြောင်းပေးခဲ့သည်။ ငွေမဲခဝါချခြင်းဆိုသည့်ဝေါဟာရအား ပထမဆုံးရည်ညွှန်းပြောဆိုခဲ့သည် မှာ ဝါးတားဂိတ် အရှုပ်တော်ပုံ ကာလအတွင်း အမှန်တစ်ကယ်ထွက်ပေါ်လာခြင်း ဖြစ်သည်။ အမေရိကန်သမ္မတ ရစ်ချတ်နစ်ဆင် ၏ “သမ္မတပြန်လည်အရွေးခံရေး ကော်မတီ” သည် မသန့်ရှင်းသောရွေးကောက်ပွဲ ထဲ့ဝင်ငွေများကို မက္ကဆီကိုနိုင်ငံသို့ရွှေ့ပြောင်းပြီး၊ မီယာမီရှိ ကုမ္ပဏီတစ်ခုမှတစ်ဆင့် ငွေများကို ပြန်လည်သွင်းယူလာခဲ့သည်။ ဤဝေါဟာရသည် ဗြိတိန်နိုင်ငံ ဂါးဒီးယန်းသတင်းစာကြီးမှ ထုတ်သုံးခဲ့သည့်ဝေါဟာရဖြစ်ပြီး၊ ခဝါချခြင်း အဖြစ် လုပ်ငန်းစဉ်ကို ရည်ညွှန်းပြောဆိုခြင်းဖြစ်သည်။ ဂျက်ဖရီရော်ဘင်ဆန်၏ ငွေခဝါချခြင်း စာအုပ်သုံးအုပ်- ခဝါသည်၊ စုပေါင်းထွက်ပေါ်လာခြင်း နှင့် နစ်မြုပ်ခြင်း တွင်ကြည့်ပါ)။ ရှဲကုမ္ပဏီများ၏ ရှုပ်ထွေးသော လုပ်ငန်းကွန်ယက် နှင့် အခွန်ငွေအနည်းငယ်သာပေးရ သည့်နေရာများတွင် အခြေစိုက်ထားသည့် ယုံမှတ်အပ်နှံဖွဲ့အစည်းများ တို့မှတစ်ဆင့် ငွေကိုလျှော်ဖွတ် သည်။ အကြိမ်ကြိမ်ငွေလွှဲပြောင်းခြင်းသည် ငွေမဲခဝါချသည့်နည်းပညာတစ်ခု၏ ဥပမာဖြစ်သည်။